“Finanza Trasparente” è un servizio di consulenza finanziaria indipendente più classico, pensato per gli investitori che desiderano focalizzarsi prevalentemente sulle scelte di portafoglio. “Progetto di Vita” è un servizio di consulenza finanziaria molto più evoluto, basato sulla definizione e realizzazione negli anni di un progetto d’investimento. Il progetto è fondato sull’identificazione degli obiettivi di vita sui quali il Cliente desidera investire i propri risparmi.

Nel servizio “Progetto di Vita” la definizione degli obiettivi e del profilo dell’investitore è molto più approfondita. Il rapporto con il denaro e la finanza è molto diverso da persona a persona. Per questo, se il Cliente lo desidera, all’interno di Progetto di Vita si possono effettuare anche test per determinare la personalità finanziaria.

Diversamente dal servizio “Finanza Trasparente”, “Progetto di Vita” prevede anche la possibilità di sessioni formative per aumentare la consapevolezza finanziaria del Cliente.

Nel servizio “Finanza Trasparente” le strategie vengono scelte sulla base del profilo di rischio, mentre nel servizio “Progetto di Vita” sono costruite ad hoc sulla base delle caratteristiche del Cliente e dei suoi obiettivi di vita. Le strategie d’investimento utilizzate all’interno del progetto d’investimento saranno sempre di tipo sistematico, non previsionale come accade comunemente in finanza, e verranno scritte del Documento di Politica d’Investimento (DPI), la cui scrittura rappresenta una pietra miliare del servizio. Per capire più in profondità la differenza tra i due servizi può essere utile leggere l’articolo: “3 tipi di consulenza finanziaria: quale scegli?” “Progetto di Vita” è una “consulenza di progetto”, mentre “Finanza Trasparente” è una “consulenza dell’esperto”.